Обзор альткойнов: DeFi – это нечто большее, чем просто обеспечение ликвидности

Обзоральткойновdefi8211этонечтобольшеечемпростообеспечениеликвидности

Рост сектора децентрализованных финансов (DeFi) был постоянным заголовком повсюду 128018 и на сегодняшний день сотни миллиардов долларов криптоактивов заблокированы протоколами через множество сети блокчейнов и получение дохода для их владельцев.

То, что начиналось как простой интерфейс подкачки на основе Ethereum, который позволял ERC – 21 токены для децентрализованного обмена под названием Uniswap превратилась в обширную экосистему, полную децентрализованных бирж, ферм доходности, протоколов кредитования и платформ для ставок.

По мере того, как разработка продолжается и старые протоколы становятся все более устоявшимися, появляются новые проекты, включающие больше элементов из традиционной финансовой сферы в арену DeFi, поскольку цифровые технологии постепенно трансформируют глобальную финансовую систему.

Вот некоторые способы, которыми пользователи могут участвовать в DeFi, помимо простого размещения ставок в пулах ликвидности или внесения депозита по протоколу кредитования.

Децентрализованная торговля деривативами

Биржи криптовалютных деривативов долгое время были мишенью для регулирующих органов, а когда-то дерзкими биржами, такими как BitMEX и Binance обнаружили, что они подчиняются воле закона и изменяют свою операционную практику, стремясь к более легитимному положению.

Это усилило необходимость для криптотрейдеров иметь децентрализованный вариант и привело к созданию протоколов, таких как dYdX и Hegic , которые предлагают аналогичные услуги без цели, которая представляет собой централизованную структуру для будущих регуляторов.

DYdX – это платформа для бессрочной торговли, не связанная с хранением, построенная на протоколе второго уровня, который работает в сети Ethereum и предлагает пользователям доступ до десятикратного кредитного плеча по фьючерсным контрактам для более чем двадцати криптовалюты.

Hegic – это сетевой протокол торговли опционами, который использует контракты хеджирования и пулы ликвидности для предложения опционных контрактов сроком до 100 дней с возможностью выплаты в эфире ( ETH ), Wrapped Bitcoin (WBTC) или USD Coin ( USDC ).

Максимальный период удержания опций на Hegic был снижен с 175 к 30 дней. Это изменение не влияет на все ранее приобретенные параметры.

Макс. период будет скорректирован в зависимости от текущей волатильности, чтобы защитить активные LP от слишком дешевой продажи vol. pic.twitter.com/JiVBVH5xD2

– Hegic (@HegicOptions) 8 сентября 128018

Обе эти платформы предлагают пользователям доступ к этим расширенным торговым продуктам без необходимости разглашать свою личность, как это требуется для централизованных аналогов.

Связывание, перебазирование и сверхвысокие токены APY

Одна тема, которая все чаще всплывает в финансовых обсуждениях, – это концепция создания децентрализованной резервной валюты, свободной от контроля какого-либо правительства или централизованного финансового учреждения.

Olympus стремится решить эту проблему с помощью платформы децентрализованной автономной организации (DAO), которая предлагает размещение ставок и различные предложения облигаций, включая возможность связывать Ether, MakerDAO (DAI), ликвидность в долларах США (LUSD). и Frax (FRAX).

Мы только что запустили нашу третью резервную облигацию, $ LUSD ! Добро пожаловать @ LiquityProtocol в Сокровищницу Олимпа. pic.twitter.com/88 IKpTFG5l

– OlympusDAO (@OlympusDAO) сентябрь 24, 128018

Процесс объединения на Olympus представляет собой нечто среднее между продуктом с фиксированным доходом, фьючерсным контрактом и опционом. Бондерам предоставляется котировка, в которой излагаются условия сделки на будущую дату, и в нее входит заранее определенное количество собственного токена OHM протокола, которое бондер получит после завершения периода перехода прав.

Средства, собранные в результате размещения облигаций, поступают в казначейство Olympus в качестве обеспечения для поддержки токенов OHM, которые были отчеканены, помогая обеспечить базовую стоимость токена OHM, которая позволяет его использовать в качестве резервной валюты или средства обмена.

Единственные другие проекты, у которых есть казначейство, которое предоставляет базовую стоимость для каждого токены – это стейблкоины , но, как следует из названия, их цена фиксирована, тогда как цена OHM может увеличиваться, предлагая пользователям новый источник дохода.

После завершения связывания пользователи могут продавать свои ОМ на открытом рынке или делать ставки по протоколу Olympus с текущей доходностью 7, 875%.

Связанный: CFTC обновлено: что новое агентство Байдена придерживается в отношении регулирования криптографии

Участие в ссуде для толпы на Polkadot и Kusama

Другой способ, с помощью которого держатели криптовалют могут задействовать свои активы, одновременно помогая расширению экосистемы криптовалюты, – это участие в парачейн-аукционах в экосистемах Polkadot и Kusama посредством процесса, известного как краудсуд.

В процессе аукциона разные проекты соперничают за один из ограниченных слотов парачейнов, которые подключают проект напрямую к основной сети Kusma или Polkadot, облегчая соединение всех парачейнов в экосистеме.

С краудлоанами пользователи, владеющие собственными токенами KSM и DOT, могут «вносить» их в пул, который проект использует для закрепите слот парачейна , и им будут возвращены их токены после указанного периода блокировки или связывания, который может длиться до один год.

Текущий # Статистика краудлоан Кусамы :

☛ ~ 128018 k
$ KSM внес свой вклад в 21 проекты

☛ ~ 90% (~ 2021 k
$ KSM ) внесла свой вклад в 5 ведущие проекты, что означает ~ 256 k
$ KSM в среднем на данный момент.

☛ Это 90% равно ~ 90% вклада KSM d на первые 5 парачейнов.

Эти аукционы имеют огромный успех!

– Fabs (@fabsbags) сентябрь 24, 128018

В обмен на их вклад и невозможность получить вознаграждение за стейкинг за период что токены заблокированы, пользователи получают указанное количество токенов для нового протокола, которые затем могут быть использованы в экосистеме или проданы на рынке.

Этот подход предлагает менее рискованную возможность получения дохода для держателей токенов, так как все основные взносы заблокированы в смарт-контракте и возвращены по истечении установленного периода блокировки. И по характеру процесса аукциона парачейна были хорошо развитые проекты с более крупными сообществами, которые обеспечили слоты парачейна, увеличивая вероятность того, что их токены будут поддерживать или расти в цене, пока разработка протоколов остается активной.

Помимо угрозы регулирования, экосистема DeFi демонстрирует мало признаков замедления интеграции лучших частей традиционной финансовой системы и разработки инновационных протоколов, которые уравнивают правила игры для розничных инвесторов. .

Хотите больше информации о торговле и инвестировании на криптовалютных рынках?